Con más de $ 221 mil millones en valor total bloqueado (TVL), DeFi se encuentra entre los sectores de más rápido crecimiento en el ecosistema blockchain. A diferencia de los sistemas financieros centralizados, DeFi está abierto a todos. Es totalmente descentralizado y altamente inclusivo, lo que lo convierte en la opción preferida para inversores minoristas y actores institucionales.
Entre 2020 y 2021, hemos sido testigos de cientos de proyectos DeFi increíblemente exitosos como Aave, Compound, Uniswap, MakerDAO, PancakeSwap, SushiSwap y muchos más. A medida que el movimiento DeFi 2.0 gana impulso, no es exagerado decir que 2022 verá una ola masiva de proyectos DeFi prometedores diseñados para superar las deficiencias de sus antepasados.
Si bien aún no se ha producido la avalancha completa de proyectos DeFi 2.0, el goteo inicial ya ha comenzado. Dicho esto, aquí están los cinco principales próximos proyectos DeFi de 2022 que debe tener en cuenta a medida que avanza el año.
Introducción al concepto de liquidez como servicio
Desde que Uniswap, un DEX líder, lanzó su iteración V3, ha enfrentado problemas con sus fondos de liquidez debido a la complejidad de sus posiciones basadas en NFT. Para abordar dos problemas críticos que enfrentan la mayoría de los protocolos DeFi y sus usuarios, Izumi Finance lanzó recientemente su solución Liquidity-as-a-Service (LaaS) y un DEX multicadena integrado en Uniswap V3.
A través de LiquidBox, el sistema de minería de liquidez, Izumi ofrece una gama de protocolos innovadores de minería de liquidez diseñados para atraer más liquidez al distribuir los incentivos según rangos de precios específicos, lo que permite a los usuarios superar los problemas de baja liquidez y alto deslizamiento. También ofrece "minería de liquidez programable" para extender el soporte de liquidez concentrada a través de protocolos de múltiples cadenas.
Otras ofertas principales tienen como objetivo abordar la ineficiencia de la distribución y gestión de incentivos y el dilema "Pool-2". Con una sólida hoja de ruta de productos y toneladas de características prometedoras, como NFT financieros, extracción de efectivo UniV3, cultivo de LP, participación de NFT para obtener recompensas y tokenómica escalable, entre otras, Izumi Finance está a la vanguardia del movimiento DeFi 2.0. La plataforma cuenta con el respaldo de destacados líderes de la industria en los ecosistemas criptográficos y DeFi y ha recaudado más de USD 2,1 millones a través de su reciente ronda de recaudación de fondos dirigida por Mirana Ventures.
El Protocolo Descentralizado del Mercado Monetario
Parallel Finance es otro proyecto DeFi 2.0 prometedor que tiene como objetivo agregar liquidez y aumentar el alcance de DeFi en la cadena de bloques de Polkadot. Este protocolo de mercado monetario descentralizado ofrece muchos productos, incluidos préstamos, apuestas y préstamos dentro del ecosistema de Polkadot.
Los productos principales que ofrece Parallel Finance incluyen un AMM (creador de mercado automatizado), el primer mercado monetario para los ecosistemas de Polkadot y Kusama, apuestas aseguradas, apuestas de margen, apuestas apalancadas y apuestas algorítmicas. El diseño de préstamos único de Parallel Finance puede interrumpir la narrativa de DeFi 1.0, agregando mayores rendimientos y mayores oportunidades para los participantes. La plataforma también tiene como objetivo crecer ofreciendo servicios de administración de billeteras interoperables y expandir sus productos a otras cadenas como Ethereum en el futuro.
Al combinar tres protocolos descentralizados diferentes impulsados por Polkadot en una solución unificada, Parallel Finance desbloquea oportunidades de rendimiento innovadoras y permite a los participantes prestar y apostar simultáneamente. Hasta la fecha, Parallel Finance tiene el TVL más alto en el ecosistema de Polkadot después de ganar la cuarta ranura de paracaídas de Kusama al asegurar más de $ 239 millones en tokens KSM. Además de eso, Parallel Finance está respaldado por líderes de la industria como Lightspeed, Polychain Capital, Alameda Research y Blockchain Capital.
El hub DeFi y Stablecoin para Cardano
Fundado por veteranos tecnológicos de las principales marcas mundiales, Ardana es un centro DeFi todo en uno construido sobre la cadena de bloques de Cardano. Este protocolo de moneda estable respaldado por activos y DEX se encuentran entre los líderes en la carrera DeFi 2.0.
Al fusionar las soluciones DeFi existentes con un grupo de liquidez de activos de moneda estable basado en DEX y un protocolo de moneda estable respaldado por activos, Ardana abre la puerta para permitir que la liquidez de flujo libre ingrese al ecosistema de Cardano. Además de respaldar los activos nativos de Cardano, la moneda estable en USD de Ardana también está sobregarantizada con activos nativos de Cardano, lo que facilita los préstamos garantizados.
Al mismo tiempo, el DEX integrado permite el intercambio de capital eficiente entre monedas estables y activos idénticos al tiempo que reduce el riesgo para los proveedores de liquidez. La plataforma agiliza el proceso de préstamo y préstamo al eliminar la necesidad de convertir ADA en monedas estables. En cambio, los usuarios pueden depositar ADA directamente en las bóvedas de Ardana y recibir una parte del valor total como un préstamo en USD.
Con el respaldo de inversores líderes como Ascensive Assets, Three Arrows Capital, Morningstar Ventures y varios otros, Ardana cerró recientemente una ronda de financiación de 10 millones de dólares. La plataforma también se asoció con NEAR Protocol para expandir sus grupos de préstamos respaldados por activos a otras cadenas.
Libere liquidez para activos del mundo real
Centrifuge es otro proyecto DeFi interesante que jugará un papel vital en la configuración del movimiento DeFi 2.0. A diferencia de la mayoría de los otros proyectos que hemos discutido hasta ahora, Centrifuge tiene como objetivo agregar liquidez al ecosistema DeFi al llevar la economía sin explotar de un billón de dólares en activos reales a la cadena de bloques.
Centrifuge, fundada en 2017, ofrece un protocolo de préstamo respaldado por activos que permite a los usuarios tokenizar sus activos reales, como facturas, bienes raíces, etc. Una vez tokenizados, los usuarios pueden publicar estos tokens como garantía para acceder a la financiación de la plataforma de préstamos de Tinlake. La plataforma está totalmente descentralizada y conecta a prestatarios y prestamistas sin intermediarios.
La plataforma está respaldada por un consorcio de capitalistas de riesgo como Fenbushi, Moonwhale, Fintech Collective e inversores como Stani Kulechov, Mariano Conti y Julien Bouteloup. Además de concluir varias rondas de financiación exitosas, Centrifuge también recibió un gran apoyo de la comunidad criptográfica en general, lo que ayudó a la plataforma a reclamar tragamonedas parachain en Kusama y Polkadot.