Fringe Finance Haciendo que el espacio DeFi sea inclusivo al simplificar los préstamos y préstamos criptográficos

La industria de activos digitales ha logrado atraer un número récord de usuarios en un corto período de tiempo. Si miramos los números, veremos cuán fenomenal ha sido el crecimiento en la industria de activos digitales.

Actualmente, el número de poseedores de criptomonedas ronda los 300 millones. El espacio DeFi ha crecido de solo 26 000 usuarios en abril de 2020 a un récord de más de 4,3 millones de usuarios en la actualidad.

Los usuarios de DeFi están en una carrera alcista. (fuente de imagen)

Ahora la pregunta es, ¿cómo logró la industria de las criptomonedas un crecimiento tan masivo? La respuesta es que, cuando se trata de las opciones de inversión más lucrativas disponibles en el mercado hoy en día, DeFi y el espacio criptográfico, en general, serán los primeros.

La falta de opciones de préstamo para los titulares de monedas de menor capitalización de mercado

¿Todos estos 300 millones de usuarios poseen solo las monedas más populares, las monedas número uno en el mundo criptográfico, como Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, etc. ? ¡Claro que no! Muchos de estos usuarios también tienen criptomonedas con capitalizaciones de mercado mucho más pequeñas.

La razón por la que una gran cantidad de usuarios posee monedas nuevas con pequeñas capitalizaciones de mercado es que son incluso más volátiles que sus contrapartes más grandes, lo que significa un gran potencial de crecimiento. Sin embargo, hay una advertencia al mantener habitaciones con techos más pequeños.

Los tenedores de estas monedas tienen pocas o ninguna opción para obtener fondos prestando sus monedas, ya que no hay compradores para ellas. Los gustos de Nexo, BlockFi, Celsius, entre otros, no prestan fondos en estas monedas, lo que deja a los titulares sin otra opción que vender sus monedas cuando sea necesario.

Aquí es donde entra en juego Fringe Finance, anteriormente Bonded Finance. En medio de la falta de

formas fáciles y sencillas de obtener financiamiento en monedas más pequeñas, el equipo de Fringe Finance decidió encargarse de resolver este problema.

La solución de financiación marginal

La metodología de Fringe Finance es particularmente simple: Fringe acepta un conjunto diverso de monedas alternativas más pequeñas y las autoriza como garantía para las monedas estables.

El criptomercado, debido a su naturaleza emergente y en desarrollo, es más volátil que los mercados comerciales tradicionales. No es de extrañar que las altcoins más pequeñas sean aún más volátiles que las conocidas altcoins de alta liquidez. Sin embargo, Fringe Finance garantiza, mediante el uso de una variedad de parámetros y mecanismos de contratos inteligentes, que incluyen fuentes de precios líderes en la industria y auditorías de seguridad realizadas por las principales empresas, que la estabilidad y la protección financiera de la plataforma deben permanecer intactas incluso en tiempos de alta volatilidad. .

El mecanismo de aprobación para participar en Fringe

Cualquier proyecto nuevo puede solicitar tokens para ser incluidos en la plataforma Fringe. Luego, los administradores financieros de Fringe realizan una evaluación rigurosa y asignan a los tokens una calificación que ayuda a decidir cómo los respaldará la plataforma. Los proyectos aceptados y sus tokens luego se vuelven elegibles para que los prestatarios los publiquen como garantía.

Las calificaciones se basan en cuatro criterios: liquidez, volatilidad de precios, suministro no circulante y la relación entre suministro inminente no circulante y liquidez.

La proximidad de la liquidez al precio de mercado es un parámetro esencial del grado de riesgo porque afecta el riesgo de liquidación de un usuario. Cuando se liquida a un usuario, aún puede recuperar parte de su garantía, aunque la mayor parte se vende en el mercado abierto para pagar su préstamo.

La volatilidad de los precios también es un parámetro importante para juzgar la preparación de un token para su inclusión en Fringe Finance. Los tokens que históricamente tienen una menor volatilidad de precios implican un menor riesgo. Los tokens de bajo riesgo, a su vez, reciben una calificación de nivel más alta.

El tercer factor, el suministro no circulante, también es un parámetro crucial, ya que los tokens que tienen un lanzamiento de suministro inminente podrían resultar riesgosos por la posibilidad de volatilidad a corto y mediano plazo. Finalmente, Fringe Finance examina la relación entre el suministro no circulante y la liquidez. Cuanto menor sea la relación, menor será el perfil de riesgo asignado a un token.

Después de juzgar a través del prisma de todos estos parámetros, Fringe Finance asigna un nivel a cada token. Estos niveles ayudan a Fringe Finance a ser óptimamente inclusivo, asignando diferentes tarifas de liquidación y tarifas de liquidación de plataforma a diferentes tokens.

Por ejemplo, los tokens de nivel 0 son los más populares, los más negociados y los menos propensos a la volatilidad, como ETH y WBTC. Luego, el número de niveles aumenta gradualmente con el aumento del riesgo percibido. Lo atractivo de este sistema es que estos niveles siempre pueden cambiar. En sus inicios, un token puede incluirse en un nivel de alto riesgo pero, con el tiempo, puede cambiar o ajustar su clasificación de riesgo. El gobierno de Fringe Finance (que eventualmente estará dirigido por una DAO, una organización autónoma descentralizada) tiene el poder de reclasificar el nivel asignado a un token para reflejar su nivel actual de riesgo.

Ahora que sabemos cómo Fringe Finance incluye altcoins nuevas y menos conocidas en la economía de préstamos y préstamos haciéndolas elegibles como garantía, echemos un vistazo a las otras características de Fringe.

agricultura de rendimiento

El espacio DeFi ya está lleno de excelentes plataformas de cultivo de rendimiento. Hasta ahora, esto ha ayudado a incluir a muchos más inversores en el espacio de los activos digitales. La plataforma Fringe Finance también ofrecerá temporalmente oportunidades de agricultura de rendimiento para atraer a los usuarios a participar. Por ejemplo, puede permitir a los usuarios apostar sus tokens como calificadores para su participación como prestamistas dentro de la plataforma y potencialmente recibir recompensas de agricultura de rendimiento de token FRIN.

La plataforma USB Stablecoin

Minters puede aprovechar esta plataforma para depositar garantías de altcoin y acuñar monedas estables USB contra ella. Estas altcoins, a su vez, están ganando en eficiencia y facilidad de uso. La moneda estable USB es una moneda vinculada al USD que se ejecuta con el respaldo de activos criptográficos, similar al $DAI de Maker. Cualquier pieza de nivel 0 a nivel 4 se puede considerar garantizada para la acuñación de USB. Para recuperar el acceso a sus tokens, los usuarios deben quemar su llave USB para desbloquear su línea de crédito según el monto reembolsado.

fichas FRIN

Los tokens FRIN nativos de la plataforma permiten a los titulares recibir recompensas cuando hacen staking dentro del grupo de staking de FRIN. La plataforma obtiene estas recompensas de las tarifas recaudadas por la plataforma. Básicamente, no es más que la plataforma reinvirtiendo en su comunidad. Además, las partes interesadas de FRIN también tendrán voz en la dirección en la que evolucionará la plataforma, ya que pueden votar por las propuestas de DAO.

La visión de la plataforma es hacer la transición de su gobierno a Fringe Finance DAO a largo plazo. La adopción sostenida de DAO significará que la comunidad Fringe Finance guiará la plataforma en el futuro.

¿Cómo funcionan las tasas de interés en Fringe?

La dinámica de las tasas de interés en la plataforma principal de préstamos de Fringe está bien pensada y es flexible. La plataforma cobra intereses a los prestatarios sobre sus posiciones abiertas, mientras que los prestamistas reciben intereses sobre el capital que agregan al grupo.

La plataforma asegura que haya un equilibrio en los intereses cobrados para que la participación sea gratificante para ambas partes. Cuando la demanda de los prestatarios es alta, Fringe Finance aumenta algorítmicamente la tasa que se les cobra para que haya más prestamistas en la plataforma, igualando la demanda. Por otro lado, cuando la demanda de los prestatarios es baja, la plataforma reduce la tasa de interés que se les cobra, lo que finalmente aumenta el volumen de prestatarios.

En este contexto, también debemos tener en cuenta que los detalles de estas dinámicas de tasas de interés varían con la moneda estable.

Estas tasas de interés ajustables tienen muchas ventajas. Dado que no existe una tasa de interés determinista, el mercado tiene la libertad de ajustar, corregir y optimizar en función del volumen de oferta y demanda de los prestatarios. Esto ayuda a atraer a más prestamistas a la plataforma cuando la demanda de los prestatarios es alta. Además, ayuda a que las tarifas sigan siendo competitivas con sus pares en todo momento.

Participar en la economía financiera marginal

Como proyecto criptográfico, siempre puede solicitar que su altcoin figure en la plataforma Fringe, tanto para préstamos como para acuñación de USB. Aunque la plataforma se encuentra en fase de puesta en marcha, la decisión final recae en los administradores de la plataforma, el proceso de selección acabará siendo totalmente democrático. Funcionará a través de Fringe DAO una vez que se active.

En general, Fringe Finance fortalece la criptoeconomía al permitir que cada token, sin importar cuán grande o pequeño sea, participe en un ecosistema de desarchivo y préstamo. Esto ayuda a que las monedas sean valiosas, ganen tracción y demuestren su valor a largo plazo. También reduce la barrera de entrada para nuevos proyectos al hacerlos utilizables y valiosos desde el comienzo de su vida. Fringe Finance es, en el panorama actual, un paso importante a dar para toda la economía DeFi.