DeFi explotado por actores ilícitos, dice el Tesoro de EE. UU.

Un nuevo informe del Departamento del Tesoro de EE. UU. subraya la creciente preocupación de las agencias reguladoras de EE. UU. por los actores "deshonestos" que operan servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) y sus vulnerabilidades asociadas.

El informe define DeFi como protocolos y servicios de activos virtuales que permiten transacciones automatizadas entre pares mediante contratos inteligentes basados ​​en tecnología blockchain. Sin embargo, señala que el término a menudo se usa "laxamente" en la industria y, a menudo, se refiere a servicios que no están "verdaderamente descentralizados".

Servicios DeFi bajo la lente del Tesoro de EE. UU.

Muchos servicios DeFi tienen una organización de control o gobierno que proporciona una medida de administración centralizada. Sin embargo, el informe de evaluación de riesgos del Tesoro de EE. UU. afirma que los actores "ilegales", incluidos ransomware, ciberdelincuentes, ladrones, estafadores y ciberactores de la República Popular Democrática de Corea (RPDC), operan servicios DeFi para "lavar" sus productos "ilícitos". .

Además, el informe destaca supuestas vulnerabilidades en los regímenes regulatorios, de supervisión y de cumplimiento contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) en los Estados Unidos y en el extranjero, así como la tecnología que sustenta los servicios financieros descentralizados que se supone que estos jugadores deben operar.

Según el informe, la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) y las reglamentaciones relacionadas imponen a las instituciones financieras la obligación de ayudar a las agencias gubernamentales de EE. UU. a detectar y prevenir el lavado de dinero. El informe destaca que el riesgo financiero ilícito más importante en DeFi proviene de servicios que "no cumplen con las obligaciones ALD/CFT existentes".

Además, según el informe, estas obligaciones se aplican a las entidades que operan como instituciones financieras según lo define la BSA, ya sean centralizadas o descentralizadas.

El informe destaca además que los servicios DeFi que operan como una institución financiera deben cumplir con las obligaciones de la BSA, incluido ALD/CFT. La evaluación de riesgos recomienda que los reguladores federales se involucren con la industria para explicar cómo se aplican a los servicios las leyes y reglamentos pertinentes, incluidos los valores, las materias primas y los reglamentos de transmisión de dinero.

Este compromiso ayudaría a aclarar el panorama regulatorio y garantizaría que los servicios DeFi cumplan con las leyes y regulaciones aplicables.

El Tesoro de EE. UU. reconoce el rápido crecimiento de las finanzas descentralizadas

La evaluación reconoce además que el ecosistema de activos virtuales, incluidas las finanzas descentralizadas, está "evolucionando rápidamente". Según el informe, el gobierno de los EE. UU. continuará investigando y colaborando con el sector privado para mantenerse al tanto de los desarrollos en el ecosistema DeFi y cómo pueden afectar las amenazas, las vulnerabilidades y las medidas de mitigación para hacer frente a los riesgos financieros ilícitos.

La evaluación también plantea varias preguntas que se considerarán como parte de las acciones recomendadas para abordar los riesgos de financiamiento ilícito, incluida la forma de tratar los servicios financieros descentralizados que "quedan fuera" de la definición de BSA de instituciones financieras y áreas que requieren una mayor claridad regulatoria.

En general, la evaluación de riesgos destaca la necesidad de abordar posibles brechas en el "régimen regulatorio" y garantizar que el sector financiero descentralizado opere en un entorno seguro para evitar procedimientos ilícitos.

Para ello, es crucial establecer un marco regulatorio que equilibre el respeto a la ley y promueva la innovación y el crecimiento en el espacio financiero descentralizado. Actores clave de la industria como Coinbase han estado defendiendo este enfoque durante algún tiempo.

BTC continúa acumulándose en su rango entre $27,800 y $28,200 en el gráfico de 1 día. Fuente: BTCUSDT en TradingView.com

Imagen destacada de Unsplash, gráfico de TradingView.com