La UE acuerda nuevas leyes AML de criptomonedas para rastrear transferencias de criptomonedas

El Reglamento de Transferencia de Fondos (TOFR) fue objeto de un acuerdo preliminar entre el Parlamento, el Consejo y la Comisión de la Unión Europea el 29 de junio. Los marcos regulatorios que establece la UE para la regulación de las criptomonedas incluyen el TOFR.

La UE establece el tono para rastrear las transferencias de criptomonedas

A los delincuentes les resultará más difícil usar criptomonedas para actividades ilegales gracias a la UE. Negociadores de la Presidencia del Consejo y del Parlamento Europeo han llegado a un acuerdo provisional sobre la propuesta de actualizar la normativa que regula la información que debe facilitarse junto con las transferencias financieras mediante la inclusión de las transferencias de criptoactivos.

El acuerdo amplía el uso de la «regla de viaje» de las finanzas tradicionales para cubrir las transferencias de criptoactivos.

Si se lleva a cabo una investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deberán proporcionar esta información a las autoridades pertinentes.

Los negociadores del parlamento se han asegurado de que no haya montos mínimos o exenciones para transferencias de bajo valor, como se esperaba anteriormente, ya que las transacciones de criptoactivos simplemente evitan los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad.

Ernest Utasun, un legislador de la Unión Europea, se refirió al acuerdo provisional en una serie de tuits como una respuesta a la «criptomoneda del salvaje oeste no regulada».

Con el nuevo acuerdo, la UE podrá hacer frente a los peligros de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociados a estas nuevas tecnologías manteniendo la competencia, protegiendo a los clientes y preservando la integridad financiera del mercado interior.

“Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley”, dijo en un comunicado una de las legisladoras clave de la UE que negocia las reglas, Assita Kanko. «Será mucho más difícil hacer un mal uso de los criptoactivos y los comerciantes e inversores inocentes estarán mejor protegidos».

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Carteras no alojadas

Las regulaciones también se aplicarían a las interacciones entre billeteras alojadas controladas por PSAP y transacciones que se originen en las llamadas billeteras no alojadas (una dirección de billetera de criptoactivos en poder de un usuario privado).

Si un cliente envía o recibe más de 1000 € hacia o desde su propio monedero no alojado, el CASP debe confirmar que el monedero es efectivamente propiedad del cliente o está bajo su control.

Los legisladores dijeron en marzo que quieren ampliar significativamente el alcance del proyecto de ley para incluir transacciones con billeteras digitales no alojadas, o aquellas que no son operadas por un intercambio de cifrado con licencia u otros servicios regulados por proveedores, y que toda la información de la transacción se informa al autoridades. de riesgo

UE

BTC/USD cae por debajo de $20,000. Fuente: Vista comercial

Las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las que se realizan en las plataformas de negociación de bitcoins, o entre proveedores que operan por cuenta propia, están exentas de los requisitos.

Antes de que los reglamentos reciban la aprobación final, las instituciones de la UE están determinando los aspectos técnicos. A última hora del jueves, también se esperaba que las negociaciones llegaran a un acuerdo por separado para un conjunto completo de leyes de criptomonedas conocidas como Mercados en Criptoactivos, o MiCA.

Forman parte de la iniciativa de la UE para liderar al mundo en la domesticación del mercado de criptomonedas deshonestas en un momento en que los valores se han desplomado, acabando con las fortunas, avivando la duda y provocando llamados a una mayor vigilancia.

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