Los reguladores financieros de Nueva York emiten directrices criptográficas a los bancos

El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) ha brindado orientación a los bancos regulados que deseen participar en actividades relacionadas con las criptomonedas. El DFS proporcionó a estos bancos una lista de verificación de los requisitos de presentación para el regulador estatal que busca realizar negocios criptográficos.

Las pautas, con vigencia inmediata, establecen el proceso de solicitud y "resumen los tipos de información que el Departamento considera relevantes" para obtener la aprobación de la agencia.

Este documento de orientación consta de 11 páginas que dan forma a la información a través de viñetas y representan los requisitos de información para varias categorías, como "Plan de negocios" y "Protección al consumidor" en particular, así como otros listados de controles formales.

Los lineamientos encarnan la urgencia de adoptar regulaciones que gobiernen mejor y efectivamente el sector. Muchas instituciones han emitido nuevas pautas sobre cómo monitorear la industria para proteger a los usuarios. La lista de verificación enfatizó que su propósito es evaluar nuevos negocios relacionados con criptografía que ofrecen los bancos en función de los riesgos y amenazas que representan para la institución financiera tradicional.

Detalles de las pautas de criptografía

Esta directriz aclaratoria pide a los bancos regulados que presenten un plan de negocios al regulador con al menos 90 días de anticipación. Sin embargo, la aprobación de actividades previas "no constituye un consentimiento general", dice el documento. Ciertas otras actividades de terceros proveedores de servicios pueden pasar desapercibidas y también requieren la aprobación de la agencia.

Además, se ha instruido a las instituciones que ya están involucradas en actividades de criptomonedas para que cumplan con las pautas y se sincronicen de inmediato con sus respectivos puntos de contacto dentro de la agencia.

La superintendente del DFS, Adrienne A. Harris, dijo en la guía:

Es esencial que los reguladores se comuniquen de manera oportuna y transparente sobre la evolución de nuestro enfoque regulatorio.

La lista de verificación incluye principalmente seis condiciones que requerirán que los bancos trabajen y brinden suficiente información si requieren aprobación para actividades basadas en activos virtuales. Los bancos están obligados a proporcionar datos en estas seis categorías:

• El modelo financiero del negocio basado en criptomonedas
• Cómo planean gestionar los riesgos de toda la empresa relacionados con la industria de activos digitales
• Detalles sobre la creación de un marco de gobierno corporativo
• Planes de protección para los inversores y su dinero
• Análisis legales y regulatorios
• Lista adicional de documentos que los establecimientos deben presentar antes de iniciar operaciones

¿Podría esta decisión suprimir la industria?

Últimamente, Nueva York ha sido difícil en términos de regulación de la industria. Esto provocó la desaprobación del alcalde de Nueva York, Eric Adams, y otros. Creen que las políticas duras podrían sofocar la innovación y el crecimiento de la economía. El superintendente Harris se opuso a esta idea porque cree que las regulaciones serán valiosas para el crecimiento de la economía.

Bitcoin tenía un precio de $ 17,040 en el gráfico de 1 día | Fuente: BTCUSD en TradingView

Nueva York fue uno de los primeros estados en otorgar licencias para actividades relacionadas con las criptomonedas. Había sancionado una licencia llamada BitLicense en 2014. Presentó las regulaciones este año en junio, diciendo que fue uno de los primeros estados en implementar pautas estrictas para regular la reserva y el canje de monedas estables.