¿Silvergate está en problemas? ¿Por qué KYC y AML no evitaron el fiasco de FTX?

¿Silvergate permitió que FTX y Alameda compartieran fondos y cuentas bancarias? ¿No es eso ilegal? Además, si uno de los propósitos de los procedimientos KYC y AML es detener el lavado de dinero, ¿por qué las acciones de Sam Bankman-Fried y compañía no hicieron sonar las alarmas? Habrían hecho actividades flagrantes al aire libre. Por supuesto, la respuesta es que las reglas son diferentes para los ricos y los famosos. Sin embargo, después del colapso de FTX, es posible que Silvergate deba responder algunas preguntas.

Empecemos por el principio, sin embargo. Crédito donde se debe crédito, un usuario de Twitter seudónimo que se hace llamar EventLongShort hizo el caso.

¿Qué es Silvergate y cómo han servido a FTX y Alameda?

La gran mayoría de los clientes de Silvergate se encuentran en la industria de las criptomonedas, "intercambios (es decir, FTX), inversores institucionales (fondos de cobertura de criptomonedas) y emisores de monedas estables (Circle/USDC)". Su producto principal es la Red SEN, “que permite a estos clientes acceso 24/7 (importante en criptografía) para enviar dinero entre sus cuentas de Silvergate y otros participantes en la Red SEN”.

más: https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Además, @SBF_FTX básicamente confirmó esto ayer: "las personas pueden transferir dinero a Alameda para obtener dinero en FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

– EventLongShort (@EventLongShort) 18 de noviembre de 2022

Entonces, si quisiera financiar una billetera FTX con una transferencia bancaria, lo dirigirían a su cuenta Silvergate. Sin embargo, FTX no tenía uno. Alameda lo hizo. Hay documentos que parecen probarlo, pero no son necesarios. En esta extraña entrevista de texto que Vox publicó recientemente, Sam Bankman-Fried describió este escenario: "Oh, FTX no tiene una cuenta bancaria, supongo que la gente puede telegrafiar a Alameda para obtener algo de efectivo en FTX". ¿Podría Silvergate estar en problemas por permitir esto?

Este es un gran problema para $SI que, según las reglas de KYC, tenía que saber que Alameda y North Dimension NO eran https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTX Trading Ltd. Eran empresas separadas. Aún así, estaban facilitando los depósitos de los clientes en https://t.co/dNGrpc8Dz6 a través de Alameda.

– EventLongShort (@EventLongShort) 18 de noviembre de 2022

Si Alameda fuera una afiliada de FTX o viceversa, toda la situación no sería un evento. Sin embargo, "los dos organigramas proporcionados por Sam Bankman-Fried y el nuevo director ejecutivo designado por el tribunal, John Ray, muestran que Alameda era una empresa completamente separada. El único punto en común era que SBF poseía la mayoría de ambas. Eso significa: ¿Silvergate violó los procedimientos de KYC? ?

Gráfico de precios de FTT para el 19/11/2022 en Bitfinex | Fuente: FTT/USD en TradingView.com

Silvergate y su Departamento de Riesgo y Cumplimiento

En lo que podría parecer una admisión de culpabilidad, Silvergate reemplazó a su director de riesgos dos días después de que FTX se declarara en bancarrota. En el momento de las actividades atroces, el hijo y el yerno del CEO estaban a cargo del departamento de riesgo y cumplimiento. ¡Ay! Según EventLongShort, los dos genios podrían haber ignorado los requisitos de KYC y AML porque "el crecimiento de los depósitos fue enorme y atractivo".

Este es un gran problema. Es como tratar de enviar dinero a https://t.co/DZQYAIW8q0, pero Silvergate te permite enviarlo a Blue Origin porque Jeff Bezos es dueño de ambos. Ahora estás tratando de recuperar tu dinero de Amazon, y no lo consiguen porque... nunca lo consiguieron.

– EventLongShort (@EventLongShort) 18 de noviembre de 2022

El investigador seudónimo identificó otra posible razón, tal vez Silvergate no quería hacer negocios con FTX directamente porque "estaba prohibido en los EE. UU." y "Alameda estaba lejos de serlo". Eso no es todo, "el nuevo CEO, John Ray, identificó ~ $ 1 mil millones en efectivo en los silos de FTX y Alameda, lo que sugiere que FTX era el único banco en estas entidades". ¡Ay!

Y los mil millones de dólares son solo una instantánea de un día determinado. Las transferencias FTX/Almeda que $SI habilitaron y perpetuaron el fraude FTX durante un mes, año serían varios múltiplos de eso.

– EventLongShort (@EventLongShort) 18 de noviembre de 2022

Sin embargo, parece haber una salida para Silvergate. Dado que Alameda tenía una oficina OTC de cara al público, es justificable que las personas les transfieran dinero. ¿Puede Silvergate simplemente afirmar que estaba siguiendo las instrucciones de su cliente y que no sabía que el dinero iba a FTX? Aunque suene como una mala excusa, podría funcionar en la corte si no hay documentación que demuestre lo contrario.

Entonces, ¿son inútiles los procedimientos KYC y AML?

Ellos pueden ser. Silvergate era un banco totalmente regulado. Presumiblemente, todos sus clientes han proporcionado requisitos de KYC y AML y estos se han verificado minuciosamente. No hizo nada. Y el fiasco de FTX será recordado como una de las estafas más grandes del mundo, y quizás una de las mayores operaciones de lavado de dinero.

¿Cuál es el punto de AML/KYC si no pueden atrapar a SBF lavando ilegalmente miles de millones de dólares?

Parece que es completamente ineficaz e innecesario, solo una violación masiva de la privacidad sin ningún beneficio. https://t.co/YqXtxGdGsi

– Bitcoin IsSaving (@BitcoinIsSaving) 18 de noviembre de 2022

Como lo expresó otro usuario de Twitter con seudónimo: "¿De qué sirve AML/KYC si no puede atrapar a SBF lavando ilegalmente miles de millones de dólares?" Parece que es completamente ineficaz e innecesario, solo una violación masiva de la privacidad sin ningún beneficio. Por no hablar de Chainalysis. La compañía de vigilancia tenía acceso directo a todos los datos de FTX y aún así terminaron en su lista de acreedores. ¿Qué dice esto acerca de sus servicios?

¿Es posible que… los procedimientos KYC y AML sean solo instrumentos de control de población y no tengan nada que ver con la prevención del lavado de dinero? ¿Puede ser?

Imagen destacada de Alexa de Pixabay | Gráficos por TradingView